Infos - Souscription

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Orange se lance dans la banque avec services basiques gratuits

logo Orange Bank
lancement d'Orange Bank à Toulouse
Présentation des produits Orange Bank (application et carte bancaire)
Logo sur boutique Orange habilité Bank
Notification des opérations sur l'application
paramètres général de l'application Orange bank
IOBSP Orange Bank
Souscription dans l'espace dédié Orange Bank/Orange Pro/Parnasse

Après un lancement reporté, Orange lance sa néo-banque, Orange Bank. Les services basiques sont gratuits avec 3 paiements effectués dans les mois. Une offre de bienvenue de 80€ permet de profiter du service facilement et un bonus de 40€ est ajouté aux abonnés Orange et Sosh.

Orange fait déjà plus ou moins partie du monde bancaire avec le service de transfert d'argent vers Orange Money en 2007 puis Orange Cash avec Wirecard en 2015. En avril 2016, Orange a racheté une part majoritaire (66%) dans Groupama Banque, avant de la transformer en Orange Bank dès avril. L'opérateur bancaire travaillera au développement de l'application et des services mobile. Après une présentation au Show Hello, les offres bancaires ont été repoussées de l'été à l'automne. L'offre est enfin lancée le 2 novembre.

lancement d'Orange Bank à Toulouse

Lancement d'Orange Bank dans la Très Grande Boutique Orange de Toulouse

Orange ambitionne de générer 400 millions d'euros de chiffre d'affaires d'ici 2018 et 2 millions de clients d'ici 10 an. Les objectifs tiennent comptent des 500 000 clients Groupama Banque, qui se verront proposer Orange Bank, et du lancement dans les DOM pour l'année 2018.

Orange Bank propose les services basiques gratuitement (avec 3 paiements par mois)

application et carte bancaire Orange Bank à Toulouse

Application et carte bancaire Orange Bank à Toulouse

Orange Bank propose un compte bancaire, une carte bancaire, un découvert autorisé, une assurance complémentaire pour la carte bancaire et un livret d'épargne. Le compte bancaire propose un ensemble de services gratuitement :

  • Ouverture et clôture de compte
  • Service d'aide à la mobilité bancaire (changement de banque)
  • Service Bancaire de Base (SBB)
  • Carte bancaire VISA à débit immédiat ou différé
  • Service de paiement mobile via Wirecard sur NFC, Apple Pay et/ou Google Pay
  • Paramétrage de la carte bancaire :
    • blocage/déblocage du paiement sans contact
    • blocage/déblocage du paiement à distance
    • blocage/déblocage du paiement à l'étranger
    • modification temporaire ou permanent des plafonds
    • blocage temporaire de la carte
    • personnalisation du code secret de la carte bancaire
  • L'opposition de la carte bancaire
  • Le renouvellement de la carte pour expiration et dysfonctionnement
  • Assurance perte et vol des moyens de paiement
  • Virements occasionnels ou permanents en euros et SEPA (Union Europénne, Suisse, Monaco et Saint-Marin)
  • Prélèvement (paiement, création, modification, opposition et retrait)
  • Le chéquier (commande, émission, envoi par courrier simple, paiement, opposition et dépôt)
  • La liste des opérations automatiques et récurrentes des 13 derniers mois en temps réel
  • Les paiements et retraits par carte en euros
  • Le relevé de compte dans l'Espace Client
  • Edition de RIB
  • Recherche et délivrer d'un document ponctuel
  • Gestion du compte à distance
  • Réception de la situation par SMS
  • Commission d'intervention en cas d'irrégularité et intervention
  • 1 des options d'Assurance complémentaire : Protection de la vie courante, Protection des achats ou Protection de l'identité.

L'ouverture de compte nécessite un virement de 50€ minimum. Cependant, la gratuité des frais de gestion est soumise à un minimum de 3 paiements/virements/prélèvement par mois. En dessous de 2 paiements, les frais de gestion atteignent 5€/mois.

Paramètres de l'application Orange Bank

Les paramètres de paiement mobile et carte bancaire Orange Bank

Un livret est proposé par Orange Bank avec un taux de 1% brut. La création et la suppression du livret sont gratuites.

Des services payants pour les usages non mobiles ou internationaux dans une monnaie différentes

La réalisation des opérations par un expert Orange Bank ou IOBSP (Intermédiaire en Opération de Banque et de Services de Paiement) est facturée 5€ par opération. Le renouvellement de la carte bancaire pour vol, perte ou utilisation frauduleuse est facturé 10€. Les paiements (mobile ou via la carte bancaire) dans une monnaie locale ou en euros hors SEPA sont facturés 2% du montant. Dans cette même zone, la réception d'un virement est facturée 15€ tandis que l'émission est facturée 25€, les deux ont des frais de change de 14€. Une demande de virement urgent est facturée 15€. La réception de chèque se fait par courrier à une adresse postale dédiée (prix du timbre et de l'enveloppe non offert).

Un IOBSP d'Orange

Un des IOBSP Orange Bank à la Très Grande Boutique de Toulouse

Orange Bank se rattrappe sur les incidents de paiements et les erreurs des clients. En cas de retour de lettre dû à un changement d'adresse, elle prélève 22€. En cas de saisie d'un créancier, l'opérateur prend 100€ de frais. En cas de rejet pour provision insuffisante, les frais sont de 8€ maximum par virement, 20€ maximum par prélèvement et 30€ ou 50€ par chèque. Une lettre d'information pour chèque sans provision est facturée 14,5€ et la lettre d'information d'un découvert est facturée 15€.

Notifications possibles depuis l'application Orange Bank

Paramètres de notification de l'application Orange Bank pour éviter les découverts et le non-provisionnement

En cas d'inscription à la Banque de France pour interdiction bancaire, la note devient très salée : frais de notification signalés par la Banque de France de 30€, gestion de compte interdit bancaire de 30€/an, frais d'émission de chèque malgré interdiction 30€ et frais de déclaration à la Banque de France d'une décision de retrait de carte bancaire 40€.

Si les crédits à la consommation et immobiliers ne sont pas encore disponibles, Orange autorise des découverts avec un taux d'intérêts de 8% (TAEG de 8,33%) en cas de découvert autorisé par Orange et de 16% (TAEG 17,35%) sinon.

Offre de lancement

Orange Bank est une offre "phy-gital" (physique-digital). Le gros des opérations de gestion passe par l'application mobile Orange Bank sur Android et iOS. Ce dernier possède un assistant virtuel adaptatif, Djingoo, géré par Watson d'IBM : il apprend des utilisateurs les formulations et questions et peut ainsi donner une réponse adaptée à la demande du client. Avec cette assistant, les utilisateurs sont guidés dans les différents paramètres de l'application. Mais certaines opérations peuvent se faire auprès d'un expert Orange Bank (des centres téléphoniques d'Amiens ou de Montreuil) via l'application ou dans une boutique Orange habilitée Orange Bank.

boutique Orange habilitée Bank

Macaron à l'entrée des boutiques Orange habilité pour Orange Bank

La souscription se passe soit dans l'application Orange Bank, soit sur le site web d'Orange Bank, soit dans l'une des 140 boutiques Orange éligibles (Très Grande Boutique et Smartstore notamment) auprès de 890 collaborateurs IOBSP. Durant la souscription, il sera demandé 2 papiers d'identification dont 1 d'identité (CNI, passeport ou carte de séjour valide) ainsi qu'un justificatif de domicile. Pour la lancement, jusqu'au 30 juin 2018, Orange offre 80€ pour la première validation des frais de gestion gratuits (montant crédité 30 jours après le 3eme paiements et retraits). Les clients Orange peuvent se simplifier la procédure en utilisant son compte d'abonnés Orange ou Sosh (mobile ou Internet, sauf prépayé et fixe seul) et bénéficient de 40€ d'avantage client (crédité à la fin du 1er mois d'existance).

Souscription dans l'espace dédié pour Orange Pro, Orange Bank et Parnasse

Souscription dans l'espace réservé pour Orange Bank à Toulouse

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